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银行里面个人账户最多存入多少钱不会被银行调查资金来源

小陈绘画
2021/6/10 5:40:25
银行里面个人账户最多存入多少钱不会被银行调查资金来源

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其他回答(2个)

2个回答

  • 安洪波

    2021/6/12 13:12:02

    依楼主的表述,从国外汇一笔钱到国内银行,可能是指个人账户,在一般情况下银行不会再去追查资金来源,因为外汇转入国内银行账户的过程中,外汇其实一直处在被监管状态


    1、从国外汇一笔钱,指的是从国外银行账户汇入到国内银行账户。

    那么各国银行系统的资金往来业务,都是遵守各国金融法规和国际金融结算法规的,这一货币流通链条是合法渠道,境内外都有严格的金融制度和操作细则,只有符合相关规则和条件的汇款,才能给予办理业务,否则,是不给予办理的。

    也就是说,从国外银行汇款一笔钱到国内银行账户,实际上从一汇款开始,外汇资金就受到了监控。

    2、我国”个人外汇管理办法实施细则“,对个人外汇收支也有明确的规定

    个人开立外汇账户,有分”境内个人和境外个人“。账户按交易性质分为”外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户“。每种外汇账户的用途都是不一样的,并且某种账户间可以互划款,不过从本题来讲,最有可能指”外汇储蓄账户“

    根据外汇管制条例,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。也就是说汇入等值5万美元以内的外汇,境内个人可以依规兑换成人民币后自由使用。

    那么,汇入超过5万美元的外汇,又怎么才能到个人账户呢?

    以下这些方式汇入时都有可能超过5万美元:

    捐赠;赡家款;遗产继承收入;保险外汇收入;专有权利使用和特许收入;法律、会计、咨询和公共关系服务收入;职工报酬;境外投资收益;其他。

    这9种方式的外汇收入,在办理结汇超过年度总额的,需要提供各种证件和证明材料,银行才会将该外汇收入允许你结汇换成人民币,否则就会被冻结。比方说:

    • 赡家款:需提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等;
    • 职工报酬:需提供雇佣合同及收入证明;
    • 遗产继承收入:需提供遗产继承法律文书或公证书;
    • 捐赠:经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定;
    • 法律、会计、咨询和公共关系服务收入:提供付款证明、协议或合同;
    • 保险外汇收入:提供保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定;
    • 境外投资收益:境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明;
    • 专有权利使用和特许收入:付款证明、协议或合同;

    可以看出,从境外银行汇入外汇款,都是有严格项目归属性质的,也就是如同我们平时去银行办理转账汇款填写的”用途“和”备注栏“的信息。依项目归属类别提供相应的解汇材料。

    总之,个人外汇账户的外汇款,不能用于我们日常生活交易结算,必须要兑换成人民币,并且超过等值5万美元的外汇存款,须提供银行规定的证明材料,符合规定才能解汇,否则,将会冻结。因此,外汇存款从一开始流进你的外汇账户,实际上一直处在被监控状态。

    -谢谢阅读-

  • 孤独患者鹏

    2021/6/18 20:48:39

    很高兴回答楼主问题

    会查的,前段日子我一个朋友公司从国外汇入20万,银行收到通知后就打开电话询问资金用途,并且现在的外汇都要做涉外收入申报,填写资金用途。

    涉外收入申报指的是接收境外汇入的外币汇款,由于资金来源性质不同需要进行的申报。

    根据《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》第三条 通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构和个人(以下称“申报主体”),应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。发生涉外收入的申报主体,应在解付银行解付之日(T)或结汇中转行结汇之日(T)后五个工作日(T+5)内办理该款项的申报。

    发生涉外付款的申报主体,应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的同时办理该款项的申报。机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前,应按照有关规定申领组织机构代码或特殊机构代码,并按照本操作规程第二章的有关规定办理。

    好的,希望我的回答能帮助到您。财税领域从业多年,欢迎有问题@财税快讯

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